Sistema UniCâmbio

O módulo Turismo do UniCâmbio Sistema de Câmbio foi elaborado de forma que as instituições possam realizar os controles necessários com objetividade, segurança e agilidade, contando com uma eficiente e segura automatização dos processos envolvidos:

- Operação de Câmbio Manual;

- Operações Cartão VTM – Visa Travel Money;

- Operações de câmbio Simplificado para Importação e Exportação - Simplim e Simplex;

- Controle das operações Pendentes, Efetivadas e Canceladas;

- Cálculo do Lucro/Prejuízo das operações do dia ou por período;

- Controle do Saldo de Papel no início, no decorrer do dia e no final de dia;

- Controle de Filiais, Postos de Atendimentos, Guichês com visualização on-line de saldos e extratos de moedas, de forma individual ou consolidada;

- Mensageria BACEN totalmente integrada ao sistema de acordo com as especificações do Novo Sistema de Câmbio Nacional;

- Check list de documentação cadastral;

- Impressão de ficha cadastral;

- Determinação de limites operacionais;

- Cadastro de dados bancários dos clientes;

- Emissão dos Boletos de Operação de compra e venda;

- Controle de comissionamento/produtividade por operador/guichê/loja;

- Controle de Expedição, Pagamento/Recebimento, Forma de Entrega;

- Integração com o módulo Financeiro do UniCâmbio Sistema de Câmbio;

- Integração do UniCâmbio Sistema de Câmbio com o sistema UniBasiléia. A utilização destes sistemas integrados possibilita a realização da gestão do risco da instituição, cálculo do Índice de Basiléia e geração dos relatórios para o Banco Central: DLO, DDR e DRM;

- Integração do UniCâmbio Sistema de Câmbio com o sistema UniContábil Cosif. Com a utilização destes sistemas integrados, todas as operações realizadas pela instituição são automaticamente contabilizadas conforme o Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional – COSIF.

O módulo Comercial Intermediação do UniCâmbio Sistema de Câmbio foi
elaborado de forma que as instituições possam realizar todos os controles necessários com objetividade, segurança e agilidade, contando com uma eficiente e segura automatização dos processos envolvidos:

- Operações de Contratos de Intermediação dos tipos: Tipo 1/Exportação (Compra); Tipo 2/Importação (Venda);

- Operações de Financeiro dos tipos: Transferência do exterior (Compra); Transferência para o exterior (Venda);

-Operações de Câmbio Simplificado dos tipos: Compra/Simplex, Venda/Simplim;

-Vínculo de Faturas com os Documentos;

-Vínculo de Documentos com as Faturas;

-Edição do Contrato: Dados do Contrato, Cálculo da Corretagem personalizado para o cliente, Cláusulas Contratuais, Possibilidade de Vincular o Contrato com a Fatura, Possibilidade de incluir os valores dos impostos incidentes na operação (IRRF, CIDE, PIS, COFINS, IOF e ISS);

- Controle de saldo da Fatura quando vinculadas ao contrato;

- Consulta de Faturas, Documentos, Contratos, Corretagem;

- Relatório de Faturas, Documentos, Contratos, Corretagem;

- Emissão do Contrato de Intermediação;

- Agrupamento das Corretagens para a geração de cobrança.

Este módulo do UniCâmbio Sistema de Câmbio disponibiliza via internet, uma ferramenta para que os parceiros da Corretora de câmbio, possam registrar pedidos das seguintes modalidades de operações de Câmbio:

- Cartões de Viagem: Carregar e Descarregar Saldo;

- Compra e Venda de Moeda em espécie;

- Remessa de Valores para o Exterior;

- Remessa de Valores do Exterior;

- Operações de Câmbio Simplim e Simplex;

Os pedidos registrados pelo parceiro são integrados automaticamente no sistema UniCâmbio para avaliação e efetivação pela Corretora.

Apos a efetivação da operação pela Corretora, o parceiro terá acesso as seguintes informações:

- Boleto da Operação de Câmbio;

- Pedidos registrados no período;

- Operações realizadas no período;

- Valor de Comissão a ser recebida pelas operações realizadas;

- Valor de Comissões já recebidas;

A Corretora pode configurar os seguintes parâmetros para cada parceiro:

- Taxa Sugerida de Venda;

- Taxa Sugerida de Compra;

- Limite Taxa de Venda;

- Limite Taxa de Compra;

- Taxa de Comissão.

O UniContábil integra-se totalmente ao UniCâmbio Sistema de Câmbio. Com a utilização destes sistemas integrados, todas as operações realizadas pela instituição são automaticamente contabilizadas conforme o Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional – COSIF.
Alguns dos recursos oferecidos pelo Sistema UniContábil de Contabilidade Cosif:

- Simplicidade Operacional: o operador não precisa se adaptar a realização de procedimentos complexos e específicos para executar os procedimentos, tudo é realizado de maneira simples e objetiva visando obter o máximo de agilidade;
- Sped Contábil - ECD Escrituração Contábil Digital;
- Leiaute 4010 e 4016 para o Banco Central;
- Personalização da estrutura do plano de contas;
- Configuração de grupos de lançamentos que facilitam a inclusão de lançamentos que podem ter suas contas pré-definidas;
- Emissão de balancetes, balanços, relatórios razão, diário e caixa;
- Verificação do saldo das contas Devedoras/Credoras conforme a natureza da conta;
- Controle de segurança para proibir alterações nas contas após o fechamento do movimento de um dia, do Balancete ou Balanço;
- Encerramento de Exercício automático através do zeramento das contas de receitas/despesas e Apuração do Resultado.

- Simplicidade Operacional: o operador não precisa se adaptar a realização de procedimentos complexos e específicos para executar os procedimentos, tudo é realizado de maneira simples e objetiva visando obter o máximo de agilidade;

- Controle da movimentação das contas bancárias e caixa e também dos pagamentos e recebimentos realizados para clientes e fornecedores;

- Contas Correntes: cadastro das contas correntes bancárias da instituição,
fornecedores e de clientes;

- Controle dos lançamentos nas Contas Correntes Bancárias, Transferência entre Contas, Pagamentos e Recebimentos;

- Contas Financeiras: vínculo dos valores com contas financeiras personalizadas através de grupos e sub-grupos para controle de despesas e receitas por período;

- Extratos e saldos por período das contas correntes e de caixa contendo saldo contábil e bancário;

- Emissão de cheques em formulário contínuo fornecido pelo banco;

- Consulta e Emissão de Relatórios de Cheques Emitidos, Cheques Recebidos, Ted´s e Doc´s efetuadas, Consolidação Geral das Contas, Entradas e Saídas;

- Integração Contábil com o sistema UniContábil de Contabilidade Cosif. Com a utilização destes sistemas integrados com o UniCâmbio Sistema de Câmbio, todas as operações realizadas pela instituição são automaticamente contabilizadas conforme o Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional – COSIF.

O UniCâmbio Sistema de Câmbio integra-se ao sistema UniPRE de Cálculo do Patrimônio de Referência Exigido. Com a utilização destes sistemas integrados, as exposições em moedas estrangeiras da Corretora são automaticamente integradas para realização dos cálculos dos limites operacionais e do índice de Basiléia:

UniPRE – Sistema de Cálculo do Patrimônio de Referência
Exigido

O objetivo do sistema UniPRE é a realização do cálculo das parcelas do PRE, através de informações e valores de exposições inseridas pelo usuário contratante, manualmente ou via importação de dados, visando atender as exigências do Banco Central do Brasil conforme as parcelas abaixo descritas, gerando as informações diárias para serem remetidas ao Banco Central.

UniDLO – Sistema de Preenchimento do Demonstrativo de Limites Operacionais

Leiaute 2041 - Para instituição financeira individual não integrante de consolidados e/ou conglomerados financeiros.

O objetivo do sistema UniDLO é o preenchimento das informações necessárias para a geração mensal do arquivo Demonstrativo de Limites Operacionais - DLO leiaute 2041, conforme exigência do Bacen, através de informações e valores de exposições inseridas pelo usuário contratante, manualmente e/ou através de integrações e/ou importações de dados.

UniDRM – Sistema de Geração do Demonstrativo de Risco de Mercado

Leiaute 2040 - Para instituição financeira individual não integrante de consolidados e/ou conglomerados financeiros.

O objetivo do sistema UniDRM é a geração mensal do arquivo Demonstrativo de Risco de Mercado, conforme a exigência do Bacen, através de informações e valores de exposições inseridas pelo usuário contratante, manualmente e/ou através de importação de dados.

O módulo Mensageria BACEN do UniCâmbio Sistema de Câmbio realiza o registro no Banco Central, das operações de câmbio realizadas pela Corretora.

As operações registradas no UniCâmbio Sistema de Câmbio são automaticamente integradas ao módulo Mensageira BACEN, de acordo com as especificações do Novo Sistema de Câmbio Nacional.

O módulo UniCâmbio e-Financeira trabalha de forma integrada ao Sistema UniCâmbio, organizando as informações referentes as operações realizadas pelos clientes da Instituição Financeira, para geração da e-Financeria conforme exigência da Receita Federal do Brasil.

Este módulo realiza uma integração das operações registradas no sistema MoneyGram OuroMinas com o Sistema UniCâmbio.
Após registradas as operações no sistema MoneyGram OuroMinas, este módulo faz a leitura dos registros, possibilitando a geração do Boleto de Câmbio no Sistema UniCâmbio e acompanhamento do “status” da operação: “Pendente de Aprovação”, “Confirmado”, “Reprovado”, “Cancelado/Revertido”.

Este módulo realiza uma integração das operações registradas no sistema MoneyGram Internacional com o Sistema UniCâmbio.